鑫元上证科创板东说念主工智能指数型发起式证券投资基金（鑫元科创 AI 指数发起式                             A）                      基金居品贵府提要                                           编制日历：2025 年 7 月 17 日                    送出日历：2025 年 7 月 18 日           本提要提供本基金的迫切信息，是招募评释书的一部分。           作出投资决定前，请阅读竣工的招募评释书等销售文献。 一、居品大略 基金简称      鑫元科创 AI 指数发起式     基金代码           024409 下属基金简称    鑫元科创 AI 指数发起式 A   下属基金往来代码       024409 基金治理东说念主     鑫元基金治理有限公司        基金托管东说念主          中信证券股份有限公司                             上市往来所及上市日 基金合同成功日   -                                暂未上市                             期 基金类型      股票型               往来币种           东说念主民币 运作形状      庸碌怒放式             怒放频率           每个怒放日                             运转担任本基金基金 基金司理      刘宇涛               司理的日历                             证券从业日历         2015 年 10 月 01 日           《基金合同》成功之日起 3 年后的对应日，若基金金钱范围低于 2 亿元，基金合同           应当拒绝，且不得通过召开基金抓有东说念主大会的形状延续。若届时的法律按次或中国           证监会章程发生变化，上述拒绝章程被取消、篡改或补充，则本基金不错参照届时           灵验的法律按次或中国证监会章程引申。           翌日若出现方针指数不恰当要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的因 其他           素致使方针指数不恰当要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金治理东说念主应           当自该情形发生之日起十个管事日向中国证监会敷陈并建议搞定有筹谋，如调遣运作           形状、与其他基金合并或者拒绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东说念主大           会进行表决，基金份额抓有东说念主大会未成功召开或就上述事项表决未通过的，基金合           同拒绝。 注：本基金为指数型基金 二、基金投资与净值阐扬 (一) 投资打算与投资策略 请投资者阅读《招募评释书》第十部分“基金的投资”了解详备情况           本基金通过指数化投资，争取在扣除各项用度之前取得与方针指数相同的总答复，追 投资打算           求追踪偏离度及追踪差错的最小化。           本基金的投资范围为具有细密流动性的金融用具，包括方针指数成份股及备选成份股 投资范围           （含存托把柄）                 、除方针指数成份股及备选成份股之外的其他国内照章刊行或上市的股          鑫元上证科创板东说念主工智能指数型发起式证券投资基金（鑫元科创 AI 指数发起式 A）基金居品贵府提要          票（包括科创板、主板、创业板过甚他经中国证监会核准或注册上市的股票）   、存托凭          证、港股通方针股票、债券（包括国债、金融债、央行单子、企业债、公司债、中期          单子、场所政府债、政府援助债券、政府援助机构债券、次级债、可调遣债券（含交          易区别可转债） 、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等）、金钱援助证券、债券          回购、同行存单、银行入款（包括合同入款、如期入款过甚他银行入款等）   、货币市集          用具、股指期货、国债期货、股票期权以及法律按次或中国证监会允许基金投资的其          他金融用具（但须恰当中国证监会关联章程） 。          本基金可根据法律按次的章程参与融资、转融通证券出借业务。          如法律按次或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东说念主在履行适合按次后，          不错将其纳入投资范围。          基金的投资组合比例为：本基金投资于股票（含存托把柄）金钱的比例不低于基金资          产的 90%；投资于方针指数成份股过甚备选成份股的金钱不低于非现款基金金钱的          期货、国债期货和股票期权合约需交纳的往来保证金后，应当保抓现款或者到期日在          一年以内的政府债券不低于基金金钱净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保          证金和应收申购款等。          如法律按次或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金治理东说念主在履行适合按次          后，不错调节上述投资品种的投资比例。          本基金的方针指数为上证科创板东说念主工智能指数。          本基金主要采用完全复制法，即完全按照方针指数的成份股构成过甚权重构建基金股          票投资组合，并根据方针指数成份股过甚权重的变动进行相应调节。但在因特殊情形          导致基金无法完全投资于方针指数成份股时，基金治理东说念主可采用包括成份股替代策略          在内的其他指数投资工夫适合调节基金投资组合，以达到邃密追踪方针指数的目的。          特殊情形包括但不限于： （1）法律按次的限制；  （2）方针指数成份股流动性严重不及；          （3）方针指数的成份股永远停牌；  （4）方针指数成份股进行配股、增发或被汲取合并；          （5）方针指数成份股派发现款股息；   （6）方针指数成份股如期或临时调节；（7）方针 主要投资策略   指数编制方法发生变化；  （8）其他基金治理东说念主认定不恰当投资方针指数成份股的情形          或可能严重限制本基金追踪方针指数的合理原因等。          在特殊情况下，本基金将小数投资于港股通方针股票以进行替代复制。关于同期有 A          股、H 股的指数成份公司，要是该公司 A 股永远停牌，组合无法买入该股票时，不错          买入该公司 H 股进行替代。          在闲居市集情况下，本基金力图日均追踪偏离度的十足值不荒芜 0.35%，年化追踪误          差不荒芜 4%。如因指数编制司法调节或其他身分导致追踪偏离度和追踪差错荒芜上述          范围，基金治理东说念主应采用合理措施幸免追踪偏离度、追踪差错进一步扩大。 事迹比较基准   上证科创板东说念主工智能指数收益率*95%+银行活期入款利率（税后）*5%          本基金为股票型基金，其预期风险与预期收益表面上高于搀和型基金、债券型基金和          货币市集基金。本基金为指数基金，主要投资于方针指数成份股及备选成份股，具有 风险收益特征   与方针指数相同的风险收益特征。          本基金要是投资港股通方针股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资方针、市集          轨制以及往来司法等互异带来的专有风险。 (二) 投资组结伙产确立图表/区域确立图表    无 (三) 自基金合同成功以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图                         第 2页 共 7页            鑫元上证科创板东说念主工智能指数型发起式证券投资基金（鑫元科创 AI 指数发起式 A）基金居品贵府提要   无 三、投老本基金触及的用度 (一) 基金销售关联用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：            份额（S）或金额（M）   用度类型                                   收费形状/费率              备注               /抓有期限（N）                 M＜100 万元                    0.10%             特定投资者                 M≥500 万元                 1,000 元/笔            特定投资者    认购费                 M＜100 万元                    1.00%            非特定投资者                 M≥500 万元                 1,000 元/笔           非特定投资者                 M＜100 万元                    0.12%             特定投资者    申购费          M≥500 万元                 1,000 元/笔            特定投资者  （前收费）          M＜100 万元                    1.20%            非特定投资者                 M≥500 万元                 1,000 元/笔           非特定投资者                 N＜7 天                      1.50%               -   赎回费                 N≥7 天                       0%                 - 认购费 本基金 A 类基金份额的认购用度按照关联法律按次的章程，在投资东说念主认购 A 类基金份额时收取，不列入基 金财产，主要用于基金的市集延长、销售、注册登记等基金召募时期发生的各项用度。 申购费 A 类基金份额的申购用度由申购本基金 A 类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产。因红利再投资而产生 的基金份额，不收取相应的申购用度。 赎回费 投资者在赎回本基金 A 类基金份额时，赎回费由赎回该类基金份额的投资者承担，在基金份额抓有东说念主赎回 基金份额时收取，赎回费将全额计入基金财产。 (二) 基金运作关联用度 以下用度将从基金金钱中扣除：  费 用 类             收费形状/年费率或金额                              收取方  别 治理费               0.50%                          基金治理东说念主、销售机构 托管费               0.10%                              基金托管东说念主 其 他 费       管帐师费、讼师费、公证费、仲裁费和诉讼费、基金份额抓有东说念主大会用度等 用 注：1.本基金往来证券等产生的用度和税负，按实验发生额从基金金钱扣除。                              第 3页 共 7页          鑫元上证科创板东说念主工智能指数型发起式证券投资基金（鑫元科创 AI 指数发起式 A）基金居品贵府提要            、信息暴露费（若有）为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预 估值，最终实验金额以基金如期敷陈暴露为准。 (三) 基金运作轮廓用度测算 四、风险揭示与迫切请示 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能损失投老本金。投资有风险，投资者购买基金时应雅致阅读本基金 的《招募评释书》等销售文献。    本基金投资经过中面对的主要风险有：一是市集风险，包括政策风险、经济周期风险、利率风险、收益 率弧线风险、购买力风险、证券刊行公司的辩论风险、再投资风险、信用风险等；二是本基金专有的风险； 三是本基金的其他风险，包括流动性风险、治理风险、基金合同自动拒绝的风险、启用侧袋机制的风险、基 金风险评价可能不一致的风险等。    其中，本基金专有的风险包括：    方针指数并不可完全代表系数股票市集。方针指数成份股的平均答复率与系数股票市集的平均答复率 可能存在偏离。    方针指数成份股的价钱可能受到政事身分、经济身分、上市公司辩论情状、投资东说念主脸色和往来轨制等各 种身分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。    由于方针指数调节成份股或变更编制方法、方针指数成份股发生配股或增发等行为导致成份股在方针 指数中的权重发生变化、成份股派发现款红利、新股市值配售、成份股停牌或摘牌、流动性差等原因使本基 金无法实时调节投资组合以及与基金运作关联的用度等身分使本基金产生追踪偏离度和追踪差错。    在闲居市集情况下，本基金力图日均追踪偏离度的十足值不荒芜 0.35%，年化追踪差错不荒芜 4%，但因 方针指数编制司法调节或其他身分可能导致追踪偏离度和追踪差错荒芜上述范围，本基金净值阐扬与指数 价钱走势可能发生较大偏离。    方针指数成份股可能因各式原因临时或永远停牌，发生成份股停牌时可能面对如下风险：    （1）基金可能因无法实时调节投资组合而导致追踪偏离度和追踪差错扩大。    （2）在顶点情况下，方针指数成份股可能大面积停牌，基金可能无法实时卖出成份股以获取足额的符 合要求的赎回款项，由此基金治理东说念主可能诞生较低的赎回份额上限或者采用暂停赎回的措施，投资者将面对 无法赎回一说念或部分基金份额的风险。    当方针指数成份股发生赫然负面事件面对退市风险，且指数编制机构暂未作出调节的，基金治理东说念主将按 照基金份额抓有东说念主利益优先的原则，轮廓接洽成份股的退市风险、其在指数中的权重以及对追踪差错的影 响，据此制定成份股替代策略，并对投资组合进行相应调节。    本基金的方针指数由指数编制机构发布并治理和珍惜，翌日指数编制机构可能由于各式原因罢手对指 数的治理和珍惜，本基金将根据基金合同的商定自该情形发生之日起十个管事日向中国证监会敷陈并建议 搞定有筹谋，如调遣运作形状、与其他基金合并或者拒绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东说念主大会 进行表决，基金份额抓有东说念主大会未成功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同拒绝。投资东说念主将面对调遣 运作形状、与其他基金合并或者拒绝基金合同等风险。    自指数编制机构罢手方针指数的编制及发布至搞定有筹谋确如时期，基金治理东说念主应按照指数编制机构提                        第 4页 共 7页          鑫元上证科创板东说念主工智能指数型发起式证券投资基金（鑫元科创 AI 指数发起式 A）基金居品贵府提要 供的最近一个往来日的指数信息革职基金份额抓有东说念主利益优先原则防守基金投资运作，该时期由于方针指 数不再更新等原因可能导致指数阐扬与关联市集阐扬有在互异，影响投资收益。   本基金参与转融通证券出借业务，面对的风险包括但不限于：   （1）流动性风险。面对大额赎回时，可能因证券出借原因，发生无法实时变现支付赎回款项的风险。   （2）信用风险。证券出借敌手方可能无法实时归赵证券，无法支付相应权益赔偿及欠据用度的风险。   （3）市集风险。证券出借后可能面对出借时期无法实时处置证券的市集风险。   本基金主要投资于科创板股票，会面对科创板机制下因投资方针、市集轨制以及往来司法等互异带来的 专有风险，包括但不限于股价波动风险、流动性风险、退市风险、投资集中风险、政策风险等。   （1）股价波动风险   科创板新股刊行价钱、范围、节拍等坚抓市集化导向，询价、订价、配售等才能由机构投资者主导。科 创板新股刊行一说念接管询价订价形状，询价对象抛弃在证券公司等七类专科机构投资者，而个东说念主投资者无法 径直参与刊行订价。同期，因科创板企业大宗具有工夫新、远景省略情、事迹波动大、风险高档特征，市集 可比公司较少，传统估值方法可能不适用，刊行订价难度较大，科创板股票竞价往来诞生较宽的涨跌幅限 制，初度公拓荒行上市的股票，上市后的前 5 个往来日不设涨跌幅限制，后来涨跌幅限制为 20%，科创板股 票上市后可能存在股价波动的风险。   （2）流动性风险   科创板投资门槛较高，个东说念主投资者需要闲暇一定要求才可参与科创板股票投资，科创板股票流动性可能 弱于其他市集板块。若机构投资者在特定阶段对科创板个股形成一致性预期，存在股票无法成交的风险。   （3）退市风险   科创板有更为严格的退市轨制，退市时候更短，退市情形更多，引申按次更严，且不设暂停上市、复原 上市和再行上市才能，科创板上市企业退市风险更大，可能给基金带来不利影响。   （4）投资集中风险   科创板为新设板块，投资者可能集中投资于小数个股，同期，因科创板上市企业均为科技立异成长型， 市集可能存在高集中度情状兼价钱波动趋同的情况，若股票价钱同向波动，将引起基金净值波动，举座存在 集中风险。   （5）政策风险   国度对高新工夫产业扶抓力度及爱好进程的变化会对科创板企业带来较大影响，海外经济神志变化对 政策新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。   （1）市集风险   本基金要是投资港股通方针股票将受到香港市集宏不雅经济运行情况、产业景气轮回周期、货币政策、财 政政策、产业政策等多种身分的影响，上述身分的波动和变化可能会使基金金钱面对潜在风险。此外，香港 证券市集关于负面的特定事件、专有的政事身分、法律按次、市集情状、经济发展趋势的反馈较 A 股证券市 场可能有诸多不同，从而带来市集风险的加多。   （2）往来司法风险   香港市集往来司法与 A 股市集往来司法有赫然的区别，因此参与香港股票投资可能面对以下因往来规 则互异而导致的风险： 往来机制，当日买入的股票，在交收前不错于当日卖出。 易的风险；出现境内往来所证券往来服务公司认定的往来极度情况时，境内往来所证券往来服务公司将可能 暂停提供部分或者一说念港股通服务，投资者将面对在暂停服务时期无法进行港股通往来的风险。                        第 5页 共 7页         鑫元上证科创板东说念主工智能指数型发起式证券投资基金（鑫元科创 AI 指数发起式 A）基金居品贵府提要 之外的香港联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，往来所另有章程的除外；因港股通股票权 益分拨或者调遣等情形取得的香港联交所上市股票的认购权力并上市的，不错通过港股通卖出，但不得行 权；因港股通股票权益分拨、调遣或者上市公司被收购等所取得的非香港联交所上市证券，不错享有关联权 益，但不得通过港股通买入或卖出。   （3）汇率风险   本基金将投资港股通方针股票，在往来时候内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并不 就是最闭幕算汇率。港股通往来日日终，中国证券登记结算有限使命公司进行净额换汇，将换汇成本按成交 金额分担至每笔往来，详情往来实验适用的结算汇率。故本基金投资面对汇率风险。   （4）港股通额度限制   港股通业务设有逐日额度上限的限制，本基金可能因为港股通市集逐日额度不及面对不可通过港股通 进行买入往来的风险。   （5）税务风险   香港地区在税务方面的法律按次与境内存在一定互异，基金投资香港市集可能会就股息、利息、老本利 得等收益向当地税务机构缴征税金，该行为可能会使基金收益受到一定影响。此外，香港地区的税收章程可 能发生变化，或者实施具有回顾力的更正，可能导致本基金向香港地区交纳在基金销售、估值或者出售投资 当日并未瞻望的额外税项。   （6）本基金可根据投资策略需要或不同确立地市集环境的变化，选拔将部分基金金钱投资于港股通标 的股票或选拔不将基金金钱投资于港股通方针股票，基金金钱并非势必投资港股通方针股票。   本基金主要以套期保值为目的或投资于股指期货、国债期货、股票期权等金融繁衍品，其四肢金融繁衍 品，具备一些专有的风险点。投资金融繁衍品所面对的主要风险是市集风险、流动性风险、基差风险、保证 金风险、信用风险和操气魄险。   本基金投资金钱援助证券，金钱援助证券是一种债券性质的金融用具。金钱援助证券的风险主要包括资 产风险及证券化风险。金钱风险源于金钱自己，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要阐扬为 信用评级风险、法律风险等。   本基金的投资范围包括存托把柄，除与其他仅投资于境内市集股票的基金所面对的共同风险外，本基金 还可能面对中国存托把柄价钱大幅波动以至出现较大吃亏的风险，以及与中国存托把柄刊行机制关联的风 险，包括存托把柄抓有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的鼓吹在法律地位、享有权力等方面存在互异可能激勉的风 险；存托把柄抓有东说念主在分成派息、哄骗表决权等方面的特殊安排可能激勉的风险；存托合同自动拘谨存托凭 证抓有东说念主的风险；因多地上市形成存托把柄价钱互异以及波动的风险；存托把柄抓有东说念主权益被摊薄的风险； 存托把柄退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在抓续信息暴露监管方面与境内可能存在互异的风 险；境表里证券往来机制、法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。 (二) 迫切请示    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金治理东说念主依照恪称株连、老诚信用、严慎极力的原则治理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主。    各方当事东说念主本旨，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》计算的一切争议，如经友好协商或者归拢 未能搞定的，应当将争议提交上海海外经济营业仲裁委员会，按照该会届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁 地点为上海市。仲裁裁决是末端的，并对各方当事东说念主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉                       第 6页 共 7页             鑫元上证科创板东说念主工智能指数型发起式证券投资基金（鑫元科创 AI 指数发起式 A）基金居品贵府提要 方承担。   争议处理时期，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，连续赤诚、极力、尽责地履行基金合同章程的义务， 珍惜基金份额抓有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港相当行政区、澳门相当行政区和台湾地 区法律）统率并从其讲授。   基金居品贵府提要信息发生要害变更的，基金治理东说念主将在三个管事日内更新，其他信息发生变更的，基 金治理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的实验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取 基金的关联信息，敬请同期眷注基金治理东说念主发布的关联临时公告等。 五、其他贵府查询形状   以下贵府详见基金治理东说念主网站www.xyamc.com客服电话:021-68619600 或 400-606-6188（免资料话 费） 六、其他情况评释   无                              第 7页 共 7页